一、上海银行成为我国外资参股比例最高银行（论文文献综述）
胡彦鑫[1]（2021）在《公司参股银行的效能及其风险管理研究》文中提出伴随着我国产业与金融业的改革与发展,一段时期以来,产融结合成为提升企业资本运营效率,降低交易成本和信息不对称的有效途径,也成为大型企业集团实现多元化的重要发展战略。“由产到融”以及“由融到产”的两种运营方式,相互渗透、组合互补,成为我国经济体制改革进程中的重要探索。始于20世纪80年代的这种探索,其初衷在于充分借鉴发达市场经济体产融结合的实践,探索拓宽我国商业银行资本补充的渠道,以满足巴塞尔协议有关资本充足率的监管要求。嗣后,三十余年的改革发展进程中,我国逐步形成了“由产到融”的政策实践,并极大提升了企业投资的活力,促进了产业资本与金融业的协同发展,满足了银行业的资本充足监管要求,提升了企业效能。然而,随着风险冲击和内外环境的改变,“由产到融”的政策实践在近期以来出现了风险积聚的现象,甚至诱发了严重的金融风险。如包商银行被“明天系”掏空,成为“明天系”企业的提款机,最终诱发严重的信用风险。2018年,监管当局专门出台针对性的金融监管文件,规范企业投资境内金融机构,防范交叉风险传染,促进企业与金融机构良性发展。回顾我国企业与银行业协同发展的历史实践,在充分肯定企业资金进入银行业提升运营效能的同时,亦宜反思这一进程中的风险形成,应如何正确认知效能提升与风险事件频发成为摆在理论研究与金融实践层面的一个颇为棘手的课题。基于此,本文聚焦于科学评估公司参股银行的效能及产生的风险这一时代课题,为提高我国公司参股银行的效能、有效规范公司参股银行行为、防范产融结合风险、实现实体经济健康持续的增长提供有益借鉴。本文从防范我国公司参股银行风险入手,根据当前公司参股银行后风险事件频发且实体企业与金融企业之间风险交叉传染的特点,梳理公司参股银行的动因、公司参股银行效能的机理以及风险产生的机理,构建公司参股银行效能及其风险管理的理论基础,拓展公司参股银行效能及其风险管理的经济学解释。回顾我国公司参股银行的发展历程,明确我国公司参股银行的动因,同时选取2008年-2018年非金融上市公司数据分析了我国公司参股银行后,在缓解约束与提高效率两方面的现状与问题,同时对我国公司参股银行关联交易风险、交叉传染风险进行进一步对比与分析,分析其产生的危害。进一步在理论梳理和现状剖析的基础上,采用2008-2018年非金融上市公司数据,利用混合效应面板回归、Probit、Tobit等方法实证分析了公司参股银行效能的影响,一方面验证了公司参股银行对公司融资约束的影响,另一方面验证了公司参股银行对公司投资效率的影响。通过参股商业银行,我国公司能够提高效能,但与此同时也产生了诸多风险;本文进一步将包商银行作为典型案例进行剖析,深入探究公司参股银行风险发生的原因及其危害,同时通过34家上市银行的面板数据实证分析了公司参股银行对银行风险承担的影响;最后,对全文的结论进行归纳,并从稳定货币政策预期、营造良好的营商环境、合理支付股利、规范公司参股银行市场秩序、完善企业及其商业银行公司治理和强化外部监管等方面提出提高公司参股银行效能、加强我国公司参股银行风险管理的政策建议。本文的创新性体现在以下三点:第一,在文献梳理的基础上,结合中国公司参股商业银行的实际,梳理了公司参股银行后所产生的经济后果,一方面能提高参股公司的效能,另一方面也会产生较大的风险。公司参股银行通过信息效应、协同效应和银企关联效应三种渠道缓解企业的融资约束。公司参股银行影响投资效率的机理体现在:一是当企业所面临的融资约束相对较小时,相对充沛的内源资金会造成企业管理人员过度自信,进而为追求更大的利润空间而提高投资规模,而企业在这种情况下便很容易出现过度投资,从而导致企业投资效率的降低。二是当企业所面临的融资约束相对较大时,企业可以利用的资金就会相应降低,优先的可支配资金会使企业错过很多预期收益较高的投资项目,导致投资效率的降低;当企业缓解了融资约束,企业就会避免错失收益较高的投资项目,进而提高投资效率。三是因融资约束导致的企业资金量的减少从另一个角度可以促使企业在投资之前加强对投资项目的甄别,选择投资价值更大的项目,同时进一步加强投资项目的管理,从而提高投资效率。因此本文认为融资约束能够影响企业的投资效率。与此同时,公司参股银行后,主要存在两种风险,即关联交易风险,实体与金融交叉传染的风险。第二,通过历史分析法系统梳理了中国参股银行的发展历程及其动因,同时综合运用混合效应面板回归、Probit、Tobit等计量方法,揭示了公司参股银行后在提高效能方面存在异质性影响。公司参股银行之后,融资约束程度显着降低,企业所有制性质、国家宏观政策、区域发展和营商环境在缓解融资约束过程中发挥着调节作用;参股银行可以显着缓解由于融资约束造成的投资效率损失。第三,通过实证研究并辅以典型案例分析公司参股银行风险产生的危害,揭示了关联交易风险及交叉传染风险产生的原因,随着非国有股东占比的提高,银行的风险承担随之提升,并对不同银行产生非对称性影响。通过系统梳理包商银行发生风险事件的全过程,揭示产融结合风险发生的主要原因及危害,风险成因归结为市场秩序不规范、公司财务不稳健、银行公司治理不完善和外部金融监管失灵四方面,两类风险具有隐蔽性强、破坏性大和周期性等特征,损害中小股东合法权益的同时,容易诱发区域性金融风险。通过2008-2018年34家上市银行的面板数据实证分析了公司参股银行后对银行风险承担的影响。整体来看,随着非国有股东参股银行比例的上升能显着提高银行的风险承担,非国有股东参股商业银行通过提高非利息收入占比,进而提高了银行的风险承担。非国有股东参股商业银行对银行风险承担的影响存在非对称性,城商行非国有股东参股比例的提升能够促进银行风险承担的提升,而股份制银行非国有股东参股比例的提升抑制了银行风险承担,对国有大型商业银行并未产生显着影响。
丁芊宾[2]（2021）在《银行股权结构对信贷风险的影响研究 ——基于信贷行为的中介效应》文中研究表明近年来,我国商业银行发展迅速,为股东带来丰厚回报的同时吸引了大量的社会资本参股商业银行,使得商业银行的股权结构日益多元化。这一方面可以补充商业银行资本,但另一方面也带来了商业银行信贷规模盲目扩张和关联贷款等不合理信贷行为,进而导致商业银行面临的信贷风险急剧上升。合理的股权结构是商业银行公司治理的关键,规范的信贷行为是商业银行资金安全的保障,安全可控的信贷风险是商业银行风险防范的核心。在此背景下,研究银行股权结构对信贷风险的影响,以及信贷行为在其中的中介效应,不仅有利于商业银行优化股权结构、规范信贷行为和降低信贷风险,更有利于维护金融系统稳健运行、服务实体经济健康成长和推动社会经济高质量发展。本文的研究主题是银行股权结构对信贷风险的影响,以及信贷行为在其中的中介效应。基于此,本文首先梳理研究背景和研究意义,确定研究对象和研究内容,并对相关文献进行梳理、归纳和总结,进而确定研究方向。然后从银行公司治理理论和银行经营管理理论两个角度出发,梳理相关基础理论知识,并将基础理论知识与研究内容相结合进行理论分析并提出研究假设。接着通过实证分析来验证研究假设和论证理论分析。在实证分析中,选取我国22家商业银行2010-2019年的数据,以不良贷款率来衡量信贷风险,作为被解释变量;从股权属性、非国有股东持股比例、股权集中度和股权制衡度四个维度来描述股权结构,作为解释变量;从贷款规模、贷款集中度、贷款期限和贷款价格四个方面来表示信贷行为,作为中介变量。并据此进行回归分析和中介效应分析。之后通过案例分析来补充实证分析,进而共同论证理论分析。在案例分析中,结合包商银行从案例的角度去分析银行股权结构对信贷风险的影响,以及信贷行为在其中的中介效应,并基于案例实际情况将股权结构的落脚点放在股权集中度和股权制衡度上,将信贷行为的落脚点放在关联贷款上。通过研究发现,第一,关于银行股权结构对信贷风险的影响,商业银行的国有属性与信贷风险的正相关关系不显着;非国有股东持股比例与信贷风险显着负相关;股权集中度与信贷风险显着正相关;股权制衡度与信贷风险显着负相关。第二,关于信贷行为中介效应,贷款集中度在股权属性对信贷风险的影响中存在遮掩效应;贷款期限和贷款价格在非国有股东持股比例对信贷风险的影响中存在中介效应;贷款期限、贷款价格和关联贷款在股权集中度对信贷风险的影响中存在中介效应;贷款集中度、贷款期限和关联贷款在股权制衡度对信贷风险的影响中存在中介效应。同时研究表明,商业银行优化股权结构和规范信贷行为,监管部门加强外部治理有助于商业银行信贷风险的降低。
周泽飞[3]（2020）在《董事会特征、外资参股对银行经营绩效影响的研究》文中研究表明董事会是公司治理的核心,是一种重要的内部治理机制,作为连接股东和经理层的桥梁,董事会在银行治理中具有极其重要的地位。国内外大量学者通过理论研究和实证分析已经证实,商业银行的董事会治理效率与其经营绩效密切相关。一个高效运作的董事会,既能有效监督和约束管理层,又能保障股东的利益不受侵害,从而提高公司的经营绩效。已有学者和专家通过研究发现,董事会治理效率的高低和董事会规模、独立董事占比、外资董事占比、董事会会议的频率、专业委员会数目等董事会特征密切相关。银行改革是我国金融改革的重中之重,是国民经济需求发展的必然要求。自2001年我国加入世界贸易组织以来,我国银行业经历了巨大的变革。国有银行纷纷剥离不良资产,完成股份制改革,先后上市。2006年我国对外国全面开放银行业,外资银行也加紧在中国市场排兵布阵。2018年8月银保监会发布《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定（征求意见稿）》,金融资产管理公司和中资银行的外资持股比例限制被取消。我国实施内外资一致的股权投资比例规则,持续推进外资投资便利化。尽管放开外资控股限制势在必行,但是国内部分专家与学者对放开外资占比限制心存忧患,他们认为放开外资占比限制影响我国银行业的发展,甚至导致外资银行“反客为主”,成为我国银行业的主导力量,危及我国的金融安全。外资入股我国银行业,究竟对我国商业银行的经营绩效产生何种影响,需要进一步进行分析论证。通过梳理总结相关研究,本文发现,商业银行的董事会特征与其经营绩效密切相关。外资参股也对银行的经营绩效产生深刻影响。同时还发现,外资参股对董事会特征与银行经营绩效两者的关系具有调节作用。关于董事会特征、外资参股与公司经营绩效三者关系的探讨,国内外很少有专家和学者做过此类研究。本篇文章将三者纳入统一研究体系,分别探讨了董事会特征及外资参股对商业银行经营绩效的影响,还分析了外资参股对董事会特征和银行经营绩效两者关系的调节作用。首先,本文在绪论部分介绍了文章的研究背景与研究意义,接着从董事会特征与银行经营绩效、外资参股与银行经营绩效这两个角度梳理了国内外专家学者已做过的相关研究,通过梳理文献去寻找有价值的研究方向和未被充分研究的领域,这正是本文的研究价值和创新点。然后介绍了本文的研究思路与研究方法,并指出本文的创新与不足之处。第二章首先对董事会特征的概念进行了界定,接着介绍了外资参股我国商业银行的方式,然后介绍了我国商业银行绩效的衡量方法,紧接着依次探究了董事会特征对国内商业银行经营绩效的影响路径,外资参股对国内商业银行经营绩效的影响路径,最后作出合理的假设。第三章以表格、图表的方式,对国内商业银行的董事会特征的现状、外资参股的现状和银行经营绩效的现状进行了分析,从图表中的数据可以看出样本商业银行董事会人数无明显变化趋势,独立董事占比、专业委员会数目和董事会会议次数在增加,外资董事占比在缩小。由于我国放松外资管制的进程缓慢,2018年才取消中资银行外资持股比例限制。所以国内大部分银行的外资股占比不高,而且各家银行外资股占比差异很大。从国内商业银行经营绩效的现状来看,可能由于我国商业银行间及传统金融与互联网金融竞争激烈、监管要求逐渐提高等原因,其经营绩效在逐年下降。第四章基于第二章提出的假设分别构建了四个多元回归模型,选取2008-2018年我国36家商业银行396个数据作为研究对象,依序做了相关性分析、多元回归分析、稳健性检验,通过实证分析来验证前文提出的假设是否成立。实证结果表明:董事会下设的专业委员会数目越多,我国商业银行的经营绩效越好,且两者关系通过了显着性检验。境外战略投资者持股比例越高,银行的经营绩效越好,两者关系也通过了显着性检验。资产规模对我国银行绩效产生显着的负向作用。最后,根据实证结果提出相应的对策与建议,我国商业银行应保持适度的董事会规模,合理安排董事会会议,同时健全独立董事制度,适当提高独立董事占比,积极引进境外战略投资者,充分发挥其积极作用,提高商业银行的创新速度,加强金融监管及国际交流与合作。
张国权[4]（2019）在《股权结构、外资参股对我国商业银行绩效的影响 ——基于16家上市商业银行的研究》文中研究说明2001年我国加入WTO以来,银行业发生了前所未有的变化,国有商业银行纷纷剥离不良资产、完成股改并公开上市,银行业全面开放,外资银行大规模进入国内市场。股权结构作为公司治理结构的基础,导致其对银行绩效的影响一直都是理论界、金融行业和监管当局关注的焦点,对其进行研究可以为银行管理者和监管者提高银行绩效提供思路。与此同时,于2018年8月23日发布的《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定（征求意见稿）》中,要求取消金融资产管理公司（AMC）和中资银行外资持股比例限制,内外资将站在同一起跑线上,一视同仁,这一决定有利于外资投资。虽然取消外资持股比例限制是大势所趋,但仍有学者对取消外资持股比例存在质疑,他们认为外资持股比例限制被完全放开不仅不利于我国商业银行的发展,而且还会导致外资银行成为我国银行业的主导力量,从而引入影响我国的金融安全。银行业的不断开放,到底对我国本土商业银行绩效影响如何,很有必要做实证研究进一步验证。因此,本文在研究股权结构对我国商业银行绩效影响的同时加入外资参股这一变量具有重大研究意义。首先,本文简要介绍了我国商业银行的股权结构、外资参股和绩效现状。研究发现我国商业银行的股权集中度偏高,而且并不能达到有效制衡;由于之前外资持股比例限制的原因,我国商业银行外资持股比例较低,样本间存在较大差异;绩效方面,可能是我国商业银行间竞争激烈和监管要求逐渐提高的原因,盈利性和发展性方面总体呈逐年下降的趋势,而流动性和安全性方面却在逐年提升。其次,本文分别分析了股权结构、外资参股对我国商业银行绩效的影响机理并提出了三个假设。再次,基于数据的代表性和可得性,利用国内16家上市商业银行2011年2017年数据,运用因子分析法对我国商业银行的绩效进行测度,将其作为被解释变量,股权结构和外资持股比例作为核心解释变量,商业银行资产规模、资产负债率作为控制变量,构建回归模型进行实证检验。实证结果表明:股权集中度对我国商业银行绩效产生显着负向影响,股权制衡度对我国商业银行绩效产生显着正向影响,外资参股对我国商业银行产生显着负向影响,外资参股和理论预期并不一致;资产规模对我国商业银行绩效产生显着负向影响,资产负债率对我国商业银行绩效产生显着正向影响。最后,根据实证结果,从优化股权结构、引进优质外资战略投资者、提高商业银行自身治理水平和加强金融监管及国际交流与合作四个方面提出对策建议。
陈海燕[5]（2019）在《外资参股、高管薪酬与银行风险承担 ——基于73家商业银行的实证分析》文中提出目前我国商业银行净利润增速放缓和不良贷款余额增加表明商业银行风险承担正在加大。五大国有商业银行在经历多年两位数高速增长后,在2014年净利润增速均降至个位数,此后甚至出现零增长。在银行资产质量上,不良贷款余额从2012年的4929亿元增至2017年的17057亿元,增幅高达246.05%;不良贷款率也从2012年的0.95%增至2017年的1.74%,增加7.9个百分点。鉴此,作为深化银行业改革的重要举措,商业银行高管薪酬机制和境外引资战略实施效果究竟如何。即目前我国商业银行高管薪酬制度在防范银行风险的效果如何?进一步地,引入外资参与银行治理对商业银行高管薪酬与银行风险承担关系的影响又如何?现有文献多数研究高管薪酬与银行风险承担的关系,未检验二者关系在不同银行类别间的差异,更未将外资参股因素纳入研究范围。因而,本文在探究高管薪酬对银行风险承担影响的基础之上,研究二者关系是否存在银行类别间的差异,以及纳入外资参股因素,考察引入外资对商业银行高管薪酬与银行风险承担关系的影响,以期为完善高管薪酬机制与境外引资政策以降低商业银行风险承担提供理论依据与经验支持。本文首先系统地梳理了国内外关于“高管薪酬与银行风险承担”以及“外资参股与银行风险承担”相关研究。其次,基于战略联盟理论、股权制衡理论、委托代理理论从不同角度解释外资参股、高管薪酬与银行风险承担之间的内在关联,并据此提出本文的研究假设。然后,基于外资参股基本特征与银行类别双重视角,检验了2007-2017年73家商业银行外资参股、高管薪酬与银行风险承担的关系,研究结果表明:（1）商业银行高管薪酬与银行风险承担呈显着的正相关关系,且该正相关关系存在于大型国有银行和城市商业银行,在股份制商业银行中呈负相关关系;（2）进一步研究发现,引入外资参股、提高外资持股比例、外资股东派驻董事以及入职薪酬或审计委员会削弱高管薪酬与银行风险承担的正相关关系,但外资董事占比并未产生显着影响。此外,考虑制度化背景因素,本文进一步研究了商业银行高管薪酬管制的影响。除此之外,为了增强研究结果的可靠性,本文从变更高管薪酬变量以及替换宏观层面控制变量两方面进行了稳健性检验,研究结论依然存在。最后,本文从完善银行高管薪酬机制和境外引资政策两方面提出降低银行风险承担的政策建议。（1）完善商业银行高管薪酬制度,以降低银行风险承担。主要包括发挥高管薪酬对银行风险管控的导向作用,将银行风险因素纳入高管薪酬的制度设计中;提高商业银行高管薪酬信息披露的透明度,加强对银行高管的监管;增加股权薪酬等长期激励的比重。（2）完善商业银行境外引资政策,以完善银行治理加强银行风险管控。积极引入外资参股我国商业银行,并适度提高外资股权比例以及积极引入外资股东入驻董事会及董事会专业委员会。本文的创新之处在于:其一,本文首次将外资参股纳入高管薪酬与银行风险承担研究范畴,因而为高管薪酬与银行风险承担关系研究提出新的研究视角;其二,本文衡量外资参股变量时纳入董事会层面因素,在外资是否参股和外资持股比例变量基础上,增加外资是否派驻董事、外资董事占比以及是否任职薪酬或审计委员会等董事会层面变量更加全面考察外资参股中资银行的效果;其三,本文将未上市商业银行纳入研究范围,从而使研究对象涵盖大型国有银行、股份制商业银行以及城市商业银行,研究样本更具代表性,研究结论更具广适性。此外,本文还进一步研究高管薪酬对银行风险承担的影响在不同银行类别间的差异,为完善商业银行高管薪酬机制提供依据。
谢东昇[6]（2012）在《外资银行进入对中国银行业的影响 ——基于行业、企业、投资人多视角研究》文中指出随着国内银行业改革方向的确定,以及中国于2001年底加入WTO后的全面对外开放,外资银行进入中国一直受到政府与民间的重视,也是学术界与实务界经常讨论的热点。然而外资银行进入究竟给中国银行业带来了什么影响?以往文献大多着重是否有助于国内银行业效率的提升,或者是论证引进外资战略投资的优缺点进行探讨,较少以全面性、系统性的由上至下分析外资银行进入对国内银行业的影响。本论文有别于以往研究,试图在宏经济观、微观经济以及社会大众三个层面下,从整体银行行业、银行企业、以及金融市场投资人等多视角,探讨外资银行进入对中国银行业的影响。在学术理论上,透过文献回顾的过程,进行学术理论与实证研究梳理,分析跨国银行海外扩张理论成因,外资银行进入对东道国影响何在,综合溢出效应的研究,整理近期中国银行业相关研究成果。在现实层面上,以古鉴今,完整介绍中、外资银行在我国金融业的发展史,分析当前国内中外资银行经营现状,参与WTO开放外资银行所造成的冲击,并且从外资同业角度观察外资银行对未来中国市场的前景。藉由文献梳理和中外资银行现状分析,外资银行进入中国的影响可区分为三大影响层次,在此理论分析框架下,本论文分别从三个专题,研究外资银行进入对中国银行业的影响。第一个专题是在宏观经济影响层面下,以国内银行整体行业视角进行研究,实证分析外资银行进入对中国银行业是否存在生产力溢出效应。根据经济学生产理论的基础,建立一个可以衡量整体银行行业的生产力溢出效应模型,讨论外资银行对国内银行在劳动、资本、资金三种要素的投入产出影响,以及中国银行业在外资银行进入后资源配置效率的变化,以行业视角观察外资银行进入中国的溢出效应。研究结果发现,外资银行进入中国并未存在明显生产力溢出效应,以2006年后全面开放外资银行为研究分界,也没有明显的影响。再从各要素的资源配置情况观察,国内银行劳动边际生产力低于外资银行,但资金与资本边际生产力高于外资银行,国内银行本身经营的技术进步率则为负成长的情况。第二个专题是在微观经济影响层面下,以银行企业视角观察外资银行进入后国内私人银行业务的兴起。利用案例分析方法,对国内最新私人银行业务做了全面且系统的介绍。研究结果发现,国内私人银行自2007年开办以来,借鉴外资私人银行,国内财富管理业务蓬勃发展。中资私人银行在国内有本土化优势,并受惠于政策对外资经营限制。而外资私人银行的优势在于境外资产配置能力较强,对客户定制化服务能力较高。本研究提出国内私人银行当前存在的问题,如专业财富管理人才短缺、产品服务同质化太高、风险控管系统薄弱、以及全球资产配置能力不足。并建议加速中国银行业国际化脚步、金融产品服务创新、严格专注细分市场、以及善用混业经营的优势,建设具有中国特色的私人银行业务模式。本文再以招商私人银行为例,分析其财富管理业务发展策略,以及对高端客户、专业团队、业务流程、产品服务、以及品牌营销上的特色。第三个专题是在对社会大众影响层面下,以金融市场投资人视角观察外资参股中资银行的影响。以事件研究法辅以严谨的实证分析,观察投资人对于外资金融机构宣布参股国内银行事件的公告效果,并以被参股银行的类型,以及参股金额规模进行分类比较,研究投资人对于外资参股后对国内银行业前景的反应有何不同。实证结果发现,针对外资参股事件的公告,国内投资人是抱以正面的反应。而且事件公告日前,参股消息已经在国内股市发酵,中国股市存在信息泄漏以及内幕交易的情况。再以被参股银行类型不同进行研究,实证结果发现,当被参股银行是国有商业银行时,会有较大的公告效果。而参股金额的大小并不会与公告效应有绝对正向的关系。显示外资参股国有商业银行所造成的标竿效应,以及国有商业银行改革的示范效果,才是金融市场投资人考量国内银行业前景最主要的关键。本论文在外资银行进入对中国三大影响层面为基础,以全方位的多视角进行研究,完整清晰的分析外资银行进入中国银行业所产生的变化与影响。在研究方法上,结合定量与定性方法的优势,得到了外资银行进入对中国银行业影响的初步结论。经过对本论文三个专题的研究结果进行归纳整理后,在理论意涵与实践意义上,接着提出在国家政策上,应该稳健适度开放外资与中资银行合作,协助推进人民币国际化工作,并加速外资银行进入内地二三线以下城市或农村发展。在银行行业或企业上,建议增强经营管理能力、提高组织效率、吸收国际经验、创新金融产品、提高劳动素质以及专注细分市场,并且加快中资银行国际化的脚步。在社会大众上,建议投资人可以参考外资参股消息,关注国有商业银行改革所带领的标竿效应与示范效果,并且防范国内股市内幕交易的风险。
韦颜秋[7]（2010）在《外资并购对我国商业银行效率与稳定性影响研究》文中研究说明自上个世纪九十年代以来,至2005年三大国有商业银行引入境外战略投资者为标志,我国外资并购进入阶段性引资高峰期。战略引资只不过十年左右的时间,准确客观评价外资并购的效果,将对未来我国商业银行进一步深化改革具有重要的理论和现实意义。尤其是爆发于华尔街的金融危机使得国际金融巨头纷纷从海外撤资,我国商业银行的外资股份也不可避免。因此,全面评价外资并购对我国商业银行效率和稳定性的影响及其关键影响途径,具有时效性和迫切性的现实意义。为此,本文就这一命题进行深入而又细致的探讨。本文重点研究外资并购对我国商业银行效率和稳定性影响的综合效应及其主要影响路径。论文在梳理国内外相关研究文献的基础上,借鉴中东欧国家外资并购的实践,从理论分析和实践总结中提出外资并购对东道国商业银行效率和稳定性的影响。进而根据我国商业银行战略引资的实际,从研究我国商业银行效率和稳定性表现出发,系统分析影响我国商业银行效率和稳定性的各种因素,深入研究外资并购对我国商业银行效率和稳定性的综合影响,及其关键影响路径。本文选取我国14家主要商业银行为重点研究对象,根据研究需要整理2003年至2008年指标数据,在考察我国商业银行效率和稳定性表现基础上,试图研究外资并购对我国商业银行效率和稳定性的影响方向、程度及其关键途径。论文的主要研究结论包括：外资并购对我国商业银行效率和稳定性产生积极的综合效应,外资进入程度与效率和稳定性呈正相关性；外资并购通过产权制度和市场结构主要途径对我国商业银行效率产生影响；外资并购通过降低不良贷款、完善公司治理结构、提升监管水平、改善市场行为和健全产权制度等主要途径对我国商业银行稳定性产生影响。最后论文基于上述研究结论,有针对性的提出提升我国商业银行效率和增强稳定性的对策建议。
朱彤[8]（2009）在《外资参股对商业银行绩效的影响研究》文中研究指明随着我国金融体系改革的不断深入,改革开放的步伐不断推进,我国商业银行业赖以生存的环境正在不断发生变化。但面对金融环境格局的剧变,我国商业银行在银行治理、经营理念、组织流程等方面仍存在种种问题。从横向的国家比较与纵向的历史借鉴来看,引入外资是一国银行业与国际接轨的必要环节,并有大量的研究结果表明,外资参股还可以带来较为先进的防范金融风险理念与银行业的管理方法,这对于中国银行业调整股权结构与完善公司治理结构是很重要的外部推进力,因而也使得引入外资参股成为我国银行业改革的新浪潮。但此时,我国对于外资参股对银行绩效的影响的研究才刚刚起步,并不够全面与成熟。此外,由于银行业在我国国民经济中的特殊地位,我国政府对我国商业银行股权结构改革持较为谨慎的态度,并规定了投资者的资格标准和股权比例的限制。因此,本文以我国商业银行为研究对象,试图探讨在上述监管环境下外资参股对商业银行绩效的影响作用,从而为我国商业银行引入外资参股的政策提供理论依据。本文首先在对研究对象概念的界定中提出,考虑到国有商业银行的特殊性及境外战略投资者与财务投资者身份界定的主观性,本文研究的样本为剔除国有商业银行后引进外资参股的商业银行,并沿用外资参股的概念以较为客观的反映所研究的问题。之后,本文结合公司治理与国际直接投资的相关理论,指出外资参股会促进商业银行股权结构的多元化,改善公司的治理结构,并通过示范与培训-流动效应影响中资银行的经营理念、业务技术等,从而改善商业银行绩效。为了探求外资参股与商业银行绩效之间的准确关系,本文首先采用虚拟变量代表外资是否参股,研究其对商业银行绩效的影响作用。实证结果表明,外资参股可以显着的改善商业银行绩效。笔者在此结论基础上,参照外资参股的相关规定,从派驻外资董事、持股比例上下限、持有期等四个方面对外资参股的特征进行了细化,并分别考量其与商业银行绩效之间的关系。研究发现,外资派驻董事占比与商业银行绩效负相关,参股时间与商业银行绩效正相关,而持股比例超过5%的外资投资者个数能够显着的影响商业银行绩效,但外资持股比例对于商业银行绩效的改善作用不显着。笔者分析认为,中西双方在文化、经营理念、认同度等方面可能会存在冲突,使得外资董事真正发挥作用可能还需要一段磨合期,而持股期对商业银行绩效的改善作用也能从一定程度上说明这一问题。此外,对于参股上限的限制也可能会相对弱化对商业银行绩效的改善作用。基于以上的结论与分析,笔者提出了相关政策建议,以供政府和相关组织参考借鉴。
胥若男[9]（2009）在《外资参股对我国商业银行绩效影响的研究》文中指出随着经济一体化、金融国际化趋势的加强,外资进入我国商业银行日益成为我国金融业引人注目的现象。本文研究外资参股对我国商业银行绩效是否产生影响以及如何产生影响的问题。首先从理论上分析外资参股影响银行绩效的内在机理。研究发现外资参股是通过公司治理影响银行绩效的。公司治理分为内部治理和外部治理两部分。其中内部治理包括股东大会、董事会、监事会、高级管理层四个方面,外资股东通过激励、监督、决策机制直接影响和作用于这四个方面,促使管理者充分发挥管理水平实现银行业绩的提升;外部治理则通过资本市场、产品市场、经理人市场三个渠道发挥作用,外资股东在这三个市场上充分使用投票权和置否权进行外部治理以约束和激励管理者的行为,迫使他们不断提高管理水平,从而提高银行绩效。其次对外资参股影响我国商业银行的绩效进行了现状分析,主要从我国商业银行发展规模、运营能力、资产风险管理三方面进行具体阐述。同时,在外资参股影响银行绩效的理论基础上,结合我国商业银行具体情况,从公司的内部和外部治理两方面详细地分析了外资参股影响我国商业银行绩效的内在机理。然后对外资参股影响我国绩效进行实证分析。运用多元回归模型,选取我国12家上市银行的数据,从银行的治理结构和绩效两方面构建指标体系。实证分析得出增加外资参股个数、提高外资持股比例、外资薪酬比例和外资担任董事比例有利于扩大银行的发展规模;增加外资参股个数,提高参股比例可以提高银行资金的流动性;增加外资参股个数,可以提高银行的流动性;外资投资者位次越靠前越能提高银行的流动性;增加外资参股个数和提高外资担任董事比例能提高银行资产安全性;外资投资者位次越靠前越能提高银行的安全性。但是本文实证结果中也得到与理论相悖的结论即外资担任董事比例越高,盈利水平越低,究其原因主要与我国上市银行先前的历史遗留问题和中西管理观念冲突有关,而针对这个问题本文在后文提出了相关的政策建议。最后在理论和实证分析的基础上,鉴于如何更好地促进外资参股对我国商业银行绩效的正面影响,本文提出以下政策建议。一方面从中外文化背景角度提出要建立共同的价值观和经营理念,妥协处理好战略联盟实施过程中的文化冲突问题,从而实现有效的跨文化管理;另一方面从监管的角度提出了要加强国内外金融监管机构的合作,为更好促进外资与中资银行健康稳定合作提供良好的环境。
黄晴[10]（2008）在《外资参股对我国商业银行效率影响的实证分析》文中进行了进一步梳理效率一直都是经济学研究的的一个核心问题。经济的核心是金融,而我国金融系统的核心是银行系统。在加入了世贸组织后,我国向世界敞开了金融大门,外资纷纷涌向中国,外资参股中国银行系统的数量和规模愈演愈烈。那么从效率方面考虑,引入外资参股对我国银行业的影响如何呢?本文就这个问题展开研究,从理论角度和实际情况分析并得出结论,希望对相关金融机构,管理机构有所帮助。本文在简要介绍了相关的概念,并购理论和效率评价方法,分析了外资参股我国商业银行的现状,并阐述了引入外资参股对我国商业银行的影响的作用机理后,对引入外资参股的12家商业银行2000年到2007年的数据做了财务指标分析,从安全性效率指标,赢利性效率指标,流动性效率指标三个方面分别进行分析,同时选择了两家未引入外资参股的商业银行做横向比较。得出结论:选取的指标中有资本充足率,不良贷款率,和存贷比对引入外资参股表现出较为明显的变化。本文进一步介绍了国际上较为流行的效率测度方法—数据包络分析法,并以这种非参数前沿分析方法,选择营业费用和所有者权益为输入变量,存款总额和净利润为输出变量,对9家引入外资参股的商业银行2000年到2007年的技术效率,纯技术效率和规模效率进行了实证研究。以客观的数值肯定了引入外资参股对我国商业银行的积极影响作用。
二、上海银行成为我国外资参股比例最高银行（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、上海银行成为我国外资参股比例最高银行（论文提纲范文）
（1）公司参股银行的效能及其风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 关于公司参股银行的文献综述 |
| 1.2.2 关于公司参股银行效能的文献综述 |
| 1.2.3 关于公司参股银行风险管理的文献综述 |
| 1.2.4 小结 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究创新 |
| 1.5 论文的基本结构 |
| 第2章 公司参股银行效能及其风险管理的理论分析 |
| 2.1 公司参股银行的动因分析 |
| 2.1.1 公司参股银行的内涵 |
| 2.1.2 公司参股银行的动因 |
| 2.2 公司参股银行的效能分析 |
| 2.2.1 公司参股银行效能的内涵 |
| 2.2.2 公司参股银行效能的机理分析 |
| 2.3 公司参股银行的风险管理分析 |
| 2.3.1 公司参股银行的风险及其危害 |
| 2.3.2 公司参股银行风险形成的机理分析 |
| 2.3.3 公司参股银行风险管理的必要性 |
| 2.4 公司参股银行的效能及风险管理的理论基础 |
| 2.4.1 公司参股银行效能的相关理论基础 |
| 2.4.2 公司参股银行风险管理的理论基础 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 我国公司参股银行效能及风险危害的事实描述 |
| 3.1 我国公司参股银行的发展历程及评价 |
| 3.1.1 我国公司参股银行的发展历程 |
| 3.1.2 我国公司参股银行的总体特征 |
| 3.1.3 我国公司参股银行现状的评价 |
| 3.2 我国公司参股银行融资约束的事实描述及评价 |
| 3.2.1 我国公司参股银行融资约束的现状 |
| 3.2.2 我国公司参股银行融资约束现状的评价 |
| 3.3 我国公司参股银行投资效率的事实描述及评价 |
| 3.3.1 我国公司参股银行投资效率的事实描述 |
| 3.3.2 我国公司参股银行投资效率现状的评价 |
| 3.4 我国公司参股银行风险危害的事实描述及评价 |
| 3.4.1 我国公司参股银行风险危害的事实描述 |
| 3.4.2 我国公司参股银行风险危害现状的评价 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 我国公司参股银行效能的实证研究 |
| 4.1 我国公司参股银行融资约束的实证研究 |
| 4.1.1 数据来源 |
| 4.1.2 指标选取 |
| 4.1.3 实证模型设定 |
| 4.1.4 实证结果分析 |
| 4.2 我国公司参股银行融资约束下的投资效率实证分析 |
| 4.2.1 数据来源 |
| 4.2.2 指标选取 |
| 4.2.3 实证模型设定 |
| 4.2.4 实证结果分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 我国公司参股银行风险危害的实证研究 |
| 5.1 我国公司参股银行关联交易风险、风险传染的典型案例分析 |
| 5.1.1 包商银行基本概况 |
| 5.1.2 包商银行风险事件梳理 |
| 5.1.3 包商银行暴露的风险问题 |
| 5.2 我国公司参股银行风险承担的实证分析 |
| 5.2.1 模型设定 |
| 5.2.2 变量设定与数据说明 |
| 5.2.3 实证结果分析与讨论 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 提高公司参股银行效能、加强我国公司参股银行风险管理的对策 |
| 6.1 有序推进产融结合、缓解融资约束 |
| 6.1.1 稳定货币政策预期、缓解企业在银根收紧时期的融资约束 |
| 6.1.2 营造良好的营商环境、缓解营商环境较差地区的融资约束 |
| 6.2 借力产融结合、提高投资效率 |
| 6.2.1 发挥产融结合在提高国有大型企业投资效率中的积极作用 |
| 6.2.2 合理支付股利、提高上市公司投资效率 |
| 6.3 严格投资条件、有序规范公司参股银行的市场秩序 |
| 6.3.1 严格规范公司参股商业银行的市场准入 |
| 6.3.2 强化公司控股商业银行的资质要求 |
| 6.4 规范公司出资来源与完善商业银行的公司治理并重、促进公司与银行良性互动 |
| 6.4.1 规范公司参股银行出资来源、强化公司资本监管 |
| 6.4.2 在实体公司和商业银行之间设立防火墙、防范风险交叉传染 |
| 6.4.3 完善国内商业银行的信息管理系统、降低银企信息不对称 |
| 6.4.4 提高监事会的独立性和专业性、防止内部监管失效 |
| 6.5 强化外部监管、有效降低风险发生频率和风险危害 |
| 6.5.1 完善产融结合的相关法律法规、强化法治保障 |
| 6.5.2 多措并举完善穿透式监管、有效杜绝非公允关联交易和防范风险 |
| 6.5.3 避免运动式金融监管、提高外部监管有效性 |
| 总结与展望 |
| 一、总结 |
| 二、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表的论文情况和其它科研情况 |
（2）银行股权结构对信贷风险的影响研究 ——基于信贷行为的中介效应（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 研究内容、思路与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新点 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 银行股权结构对信贷风险的影响 |
| 2.1.1 股权属性对信贷风险的影响 |
| 2.1.2 股权集中度对信贷风险的影响 |
| 2.1.3 股权制衡度对信贷风险的影响 |
| 2.2 银行股权结构对信贷行为的影响 |
| 2.3 信贷行为中介效应 |
| 2.4 文献述评 |
| 第3章 银行股权结构对信贷风险影响的综合理论分析 |
| 3.1 基础理论 |
| 3.1.1 银行公司治理理论 |
| 3.1.2 银行经营管理理论 |
| 3.2 银行股权结构对信贷风险影响的理论分析与研究假设 |
| 3.3 信贷行为中介效应的理论分析与研究假设 |
| 第4章 银行股权结构对信贷风险影响的实证分析 |
| 4.1 样本选取和数据来源 |
| 4.2 变量选取 |
| 4.3 描述性统计 |
| 4.4 相关性分析 |
| 4.5 模型设定 |
| 4.6 回归分析 |
| 4.6.1 银行股权结构对信贷风险影响的回归分析 |
| 4.6.2 银行股权结构对信贷行为影响的回归分析 |
| 4.6.3 信贷行为对信贷风险影响的回归分析 |
| 4.7 信贷行为中介效应分析 |
| 4.8 稳健性检验 |
| 4.9 本章小结 |
| 第5章 包商银行股权结构对信贷风险影响的案例分析 |
| 5.1 包商银行简介 |
| 5.2 包商银行风险事件始末 |
| 5.3 包商银行股权结构对信贷风险的影响分析 |
| 5.3.1 股权结构 |
| 5.3.2 信贷行为 |
| 5.3.3 信贷风险 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 结论、建议与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 建议 |
| 6.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 |
（3）董事会特征、外资参股对银行经营绩效影响的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题的背景和意义 |
| 一、论文选题的背景 |
| 二、论文选题的意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、董事会特征与银行绩效的研究现状 |
| 二、外资参股与银行绩效的研究现状 |
| 第三节 研究思路和方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 论文研究的创新和不足 |
| 一、论文可能的创新 |
| 二、论文的不足 |
| 第二章 董事会特征、外资参股与商业银行绩效的理论分析 |
| 第一节 董事会特征、外资参股与银行绩效的相关理论 |
| 一、董事会特征的概念界定 |
| 二、外资参股中资银行的方式 |
| 三、商业银行绩效理论 |
| 第二节 董事会特征对我国商业银行绩效的作用机理与假设提出 |
| 一、董事会规模与经营绩效 |
| 二、独立董事占比与经营绩效 |
| 三、专业委员会数目与经营绩效 |
| 四、外资董事占比与经营绩效 |
| 五、董事会会议频率与经营绩效 |
| 第三节 外资参股对我国商业银行绩效的作用机理及假设提出 |
| 第三章 我国商业银行董事会特征、外资参股与绩效现状分析 |
| 第一节 我国商业银行董事会特征现状分析 |
| 一、董事会规模 |
| 二、独立董事占比 |
| 三、外资董事占比 |
| 四、董事会会议频率 |
| 五、专业委员会数目 |
| 第二节 我国商业银行外资参股现状分析 |
| 第三节 我国商业银行绩效现状分析 |
| 一、总资产收益率 |
| 二、净资产收益率 |
| 第四节 本章小结 |
| 第四章 董事会特征、外资参股对我国商业银行绩效影响的实证研究 |
| 第一节 样本选择和数据说明 |
| 一、样本选择 |
| 二、数据说明 |
| 第二节 变量选择和定义 |
| 一、被解释变量 |
| 二、核心解释变量 |
| 第三节 相关性分析 |
| 第四节 回归分析 |
| 一、模型设定 |
| 二、模型的选择 |
| 三、回归结果分析 |
| 一、核心解释变量对我国商业银行绩效的影响 |
| 二、控制变量对我国商业银行绩效的影响 |
| 三、外资参股对董事会特征和银行绩效两者关系的调节作用 |
| 第五节 稳健性检验 |
| 第五章 结论与对策建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 对策与建议 |
| 一、保持适度的董事会规模,合理安排董事会会议 |
| 二、健全独立董事制度,适当提高独立董事占比 |
| 三、积极引进境外战略投资者,充分发挥其积极作用 |
| 四、提高商业银行学习创新速度 |
| 五、加强金融监管及国际交流与合作 |
| 参考文献 |
| 在读期间科研成果 |
| 致谢 |
（4）股权结构、外资参股对我国商业银行绩效的影响 ——基于16家上市商业银行的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 一、研究背景及意义 |
| (一)研究背景 |
| (二)研究意义 |
| 二、国内外研究综述 |
| (一)关于股权结构对商业银行绩效影响的研究 |
| (二)关于外资参股对商业银行绩效影响的研究 |
| (三)关于商业银行绩效评价的研究 |
| (四)文献述评 |
| 三、研究内容与方法 |
| (一)研究内容 |
| (二)研究方法 |
| 四、创新点与不足 |
| (一)创新点 |
| (二)不足 |
| 第二章 我国商业银行股权结构、外资参股与绩效现状分析 |
| 一、我国商业银行股权结构现状分析 |
| (一)股权集中度 |
| (二)股权制衡度 |
| 二、我国商业银行外资参股现状分析 |
| 三、我国商业银行绩效现状分析 |
| (一)盈利性 |
| (二)流动性 |
| (三)安全性 |
| (四)发展性 |
| 四、本章小结 |
| 第三章 股权结构、外资参股对我国商业银行绩效的作用机理及假设提出 |
| 一、股权结构对我国商业银行绩效的作用机理与假设 |
| (一)股权集中度对我国商业银行绩效的作用机理与假设 |
| (二)股权制衡度对我国商业银行绩效的作用机理与假设 |
| 二、外资参股对我国商业银行绩效的作用机理与假设 |
| 三、本章小结 |
| 第四章 我国上市商业银行绩效的测度 |
| 一、商业银行绩效的测度方法 |
| 二、我国上市商业银行绩效的测度 |
| (一)样本选取与数据来源 |
| (二)商业银行绩效评价体系的构建 |
| (三)商业银行绩效评价结果 |
| 三、本章小结 |
| 第五章 股权结构、外资参股对我国商业银行绩效的实证研究 |
| 一、变量选取与定义 |
| (一)被解释变量 |
| (二)核心解释变量 |
| (三)控制变量 |
| 二、变量的统计性描述及多重共线性检验 |
| 三、模型设定与模型选择 |
| (一)模型设定 |
| (二)模型选择 |
| 四、实证结果分析 |
| (一)核心解释变量对我国商业银行绩效的影响 |
| (二)控制变量对我国商业银行绩效的影响 |
| 五、稳健性检验 |
| 六、本章小结 |
| 第六章 结论及对策建议 |
| 一、结论 |
| 二、对策建议 |
| (一)优化我国商业银行股权结构 |
| (二)引入优质外资战略性投资者 |
| (三)提高商业银行自身治理水平 |
| (四)加强金融监管及国际交流与合作 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录A 商业银行绩效评价结果 |
（5）外资参股、高管薪酬与银行风险承担 ——基于73家商业银行的实证分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、研究背景及研究意义 |
| 二、研究内容及研究方法 |
| 第一章 文献综述 |
| 第一节 高管薪酬与银行风险承担的文献综述 |
| 一、国外研究现状 |
| 二、国内研究现状 |
| 第二节 外资参股与银行风险承担的文献综述 |
| 一、国外研究现状 |
| 二、国内研究现状 |
| 第三节 文献述评 |
| 第二章 理论基础与研究假设 |
| 第一节 战略联盟理论 |
| 第二节 股权制衡理论 |
| 第三节 委托代理理论 |
| 第四节 理论分析与研究假设 |
| 一、高管薪酬对银行风险承担的影响 |
| 二、外资参股对高管薪酬与银行风险承担关系的影响 |
| 第三章 研究设计 |
| 第一节 样本选择及数据来源 |
| 第二节 变量定义及说明 |
| 一、被解释变量 |
| 二、解释变量 |
| 三、控制变量 |
| 第三节 模型设计 |
| 第四章 实证分析 |
| 第一节 描述性统计 |
| 第二节 相关性分析 |
| 第三节 实证结果分析 |
| 一、高管薪酬对银行风险承担的影响 |
| 二、外资参股对高管薪酬与银行风险承担关系的影响 |
| 第四节 进一步分析 |
| 第五节 稳健性检验 |
| 第五章 研究结论与政策建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 政策建议 |
| 一、完善商业银行高管薪酬制度 |
| 二、完善商业银行境外引资政策 |
| 结语 |
| 一、本文创新点 |
| 二、本文不足之处 |
| 参考文献 |
（6）外资银行进入对中国银行业的影响 ——基于行业、企业、投资人多视角研究（论文提纲范文）
| 目录 |
| 图目录 |
| 表目录 |
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究动机与研究目的 |
| 1.2.1 以银行行业视角研究 |
| 1.2.2 以银行企业视角研究 |
| 1.2.3 以金融市场投资人视角研究 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.4 研究流程与本文结构 |
| 1.5 本研究可能创新之处 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 跨国银行海外扩张决定因素 |
| 2.1.1 比较优势理论(Comparative Advantage Theory) |
| 2.1.2 内部化理论(Internalization Theory) |
| 2.1.3 引力模型理论(Gravity Model) |
| 2.1.4 追随客户理论(Following the Client) |
| 2.1.5 折衷理论(The Eclectic Theory) |
| 2.2 溢出效应(SPILLOVER EFFECTS) |
| 2.2.1 溢出效应的基本概念 |
| 2.2.2 溢出效应的实证结果 |
| 2.3 外资银行进入对东道国银行的影响 |
| 2.3.1 对银行绩效的影响 |
| 2.3.2 参股东道国银行的影响 |
| 2.4 外资银行进入中国相关文献 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 中、外资银行在中国的发展历程与现状 |
| 3.1 国内银行业发展历程 |
| 3.1.1 改革开放前(1979之前) |
| 3.1.2 改革开放初期(1979-1992年) |
| 3.1.3 国有商业银行改革(1993-2001年) |
| 3.1.4 加入WTO之后(2002年至今) |
| 3.2 国内银行业现状 |
| 3.2.1 国内银行体系现状 |
| 3.2.2 国内银行业整体经营现状 |
| 3.3 外资银行业进入国内市场发展历程 |
| 3.3.1 改革开放前(1979之前) |
| 3.3.2 开放外资银行进入初期(1979-1990) |
| 3.3.3 外资银行在中国成长扩张阶段(1990-1997) |
| 3.3.4 外资银行在中国业务收缩停滞阶段(1998-2001) |
| 3.3.5 中国加入WTO后的阶段(2002-2007) |
| 3.3.6 全面开放外资银行阶段(2007至今) |
| 3.4 外资银行业进入国内市场现状分析 |
| 3.4.1 外资银行业在华业务发展现状 |
| 3.4.2 由外资同业眼光观察：普华永道《外资银行在中国》研究报告 |
| 第四章 理论分析框架 |
| 4.1 外资银行进入对中国银行业的影响层面 |
| 4.1.1 对宏观经济的影响层面 |
| 4.1.2 对微观经济的影响层面 |
| 4.1.3 对社会大众的影响层面 |
| 4.2 本论文的理论分析框架 |
| 4.2.1 宏观经济层面下以银行行业视角研究 |
| 4.2.2 微观经济层面下以银行企业视角研究 |
| 4.2.3 社会大众层面下以金融市场投资人视角研究 |
| 4.3 三个研究视角的逻辑关连性 |
| 第五章 外资银行进入对中国银行业的影响—以生产力溢出效应观察 |
| 5.1 研究背景与动机 |
| 5.2 溢出效应理论模型 |
| 5.2.1 整体银行业的产出与投入 |
| 5.2.2 整体银行业产出成长率 |
| 5.2.3 投入产出模型的推导 |
| 5.2.4 各生产要素成长率与溢出效果的估计 |
| 5.3 实证模型与数据来源 |
| 5.3.1 变量定义与数据来源 |
| 5.3.2 实证模型设定 |
| 5.4 实证结果与分析 |
| 5.5 本章结论 |
| 第六章 外资银行进入对中国银行业的影响—私人银行业务的兴起 |
| 6.1 私人银行的概念 |
| 6.2 外资银行进入中国带动私人银行业务的兴起 |
| 6.2.1 中国私人银行的定义 |
| 6.2.2 中国私人银行发展现状 |
| 6.2.3 中国私人银行客户的来源与特征 |
| 6.2.4 中国私人银行资产规模、品牌能见度、产品服务以及国际排名 |
| 6.2.5 私人银行的组织架构模式 |
| 6.3 中外私人银行的比较分析 |
| 6.3.1 发展历程比较 |
| 6.3.2 组织架构比较 |
| 6.3.3 经营模式比较 |
| 6.3.4 人才队伍比较 |
| 6.3.5 客户群体比较 |
| 6.3.6 产品服务比较 |
| 6.3.7 监管环境比较 |
| 6.4 中国私人银行业发展中存在的问题 |
| 6.4.1 专业财富管理人才短缺,团队效率低落 |
| 6.4.2 产品和服务同质化问题有待解决 |
| 6.4.3 风险控管系统有待建立 |
| 6.4.4 境外资产管理配置能力有待提升 |
| 6.5 中国私人银行业未来展望 |
| 6.5.1 拓展海外业务发展 |
| 6.5.2 产品的创新性与服务的多样性 |
| 6.5.3 细分市场,提供超级富人管家式服务 |
| 6.5.4 加强与中外资金融机构合作,混业经营 |
| 6.6 个案分析-招商银行私人银行业务 |
| 6.6.1 招商银行私人银行成立背景 |
| 6.6.2 招商银行私人银行业务概况 |
| 6.6.3 招商银行私人银行客户定位 |
| 6.6.4 “1+N”专家服务团队 |
| 6.6.5 产品与服务 |
| 6.6.6 中国最佳私人银行美誉 |
| 6.7 本章小结 |
| 第七章 外资银行进入对中国银行业的影响—外资参股事件对投资人的公告效果 |
| 7.1 研究背景与动机 |
| 7.2 资料来源与样本分析 |
| 7.2.1 资料来源 |
| 7.2.2 样本选择 |
| 7.2.3 样本描述 |
| 7.3 研究方法 |
| 7.4 实证结果与分析 |
| 7.4.1 全体样本的实证结果分析 |
| 7.4.2 被参股银行类型分类后的实证结果分析 |
| 7.4.3 参股金额规模分类后的实证结果分析 |
| 7.5 本章结论 |
| 第八章 结论与展望 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.1.1 生产力溢出效应的研究结论 |
| 8.1.2 中国私人银行业务的研究结论 |
| 8.1.3 外资参股中资银行的研究结论 |
| 8.2 理论与实践意义 |
| 8.2.1 对政府部门的建议 |
| 8.2.2 对银行业的建议 |
| 8.2.3 对社会大众的建议 |
| 8.3 本论文创新之处 |
| 8.4 本论文不足处与未来研究方向 |
| 参考文献 |
| 附录一. 外资金融机构参股国内银行情况 |
| 附录二. 万得银行指数成分股 |
| 附录三. 本人相关学术着作和论文 |
| 致谢 |
（7）外资并购对我国商业银行效率与稳定性影响研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 问题提出和选题意义 |
| 1.1.1 问题的提出 |
| 1.1.2 选题的意义 |
| 1.1.3 银行外资并购的概念 |
| 第二节 国内外研究文献综述 |
| 1.2.1 关于外资并购的动因 |
| 1.2.2 关于银行跨国并购的影响因素 |
| 1.2.3 关于外资并购对东道国银行效率影响 |
| 1.2.4 关于外资并购对东道国银行稳定性影响 |
| 1.2.5 简要评述 |
| 第三节 研究方法与技术路线 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 第四节 研究内容与论文结构 |
| 第五节 论文创新点和不足 |
| 1.5.1 主要创新点 |
| 1.5.2 存在的不足 |
| 第二章 外资并购对东道国银行影响研究 |
| 第一节 全球银行业并购的历史和趋势 |
| 2.1.1 全球银行业并购浪潮的演进 |
| 2.1.2 全球银行业跨国并购的趋势分析 |
| 第二节 银行跨国并购动因分析 |
| 2.2.1 外部动因分析 |
| 2.2.2 内部动因分析 |
| 第三节 外资并购对东道国银行影响研究 |
| 2.3.1 外资并购对东道国银行效率影响分析 |
| 2.3.2 外资并购对东道国银行稳定性影响分析 |
| 第四节 外资并购对东道国银行的影响:基于对中东欧国家的分析 |
| 2.4.1 外资并购与中东欧国家银行改革 |
| 2.4.2 外资并购对中东欧国家银行的影响 |
| 第三章 外资并购对我国商业银行效率的影响研究 |
| 第一节 我国主要商业银行效率分析 |
| 3.1.1 银行效率的测量方法综述 |
| 3.1.2 DEA效率评价模型建立 |
| 3.1.3 效率评价指标选取方法 |
| 3.1.4 银行样本选择与数据来源 |
| 3.1.5 实证结果与分析 |
| 第二节 影响我国商业银行效率的主要因素 |
| 3.2.1 宏观因素 |
| 3.2.2 行业因素 |
| 3.2.3 微观因素 |
| 第三节 外资并购我国商业银行的历史演进与现状 |
| 3.3.1 历史演进 |
| 3.3.2 现状分析 |
| 第四节 外资并购对我国商业银行效率影响分析 |
| 3.4.1 外资并购对我国商业银行效率的影响 |
| 3.4.2 外资并购对我国商业银行效率影响的实证检验 |
| 第五节 外资并购影响我国商业银行效率的途径分析 |
| 3.5.1 通过产权制度的影响 |
| 3.5.2 通过市场结构的影响 |
| 第四章 外资并购对我国商业银行稳定性影响研究 |
| 第一节 外资并购与东道国银行稳定性 |
| 4.1.1 金融风险与金融稳定 |
| 4.1.2 外资并购与东道国银行稳定性 |
| 第二节 外资并购我国商业银行的风险分析 |
| 4.2.1 股权定价风险及博弈分析 |
| 4.2.2 外资撤资风险与身份定位博弈 |
| 4.2.3 控制权转移风险 |
| 第三节 我国商业银行稳定性分析及其影响因素 |
| 4.3.1 我国商业银行稳定性分析 |
| 4.3.2 影响我国商业银行稳定性的主要因素 |
| 第四节 外资并购对我国商业银行稳定性影响分析 |
| 4.4.1 外资并购对我国商业银行稳定性影响实证分析 |
| 4.4.2 外资并购影响我国商业银行稳定性的途径分析 |
| 第五章 研究结论与对策建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 5.1.1 外资并购对我国商业银行效率影响研究结论 |
| 5.1.2 外资并购对我国商业银行稳定性影响研究结论 |
| 第二节 对策建议 |
| 5.2.1 改进我国商业银行效率的对策建议 |
| 5.2.2 增强我国商业银行稳定性的对策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 |
（8）外资参股对商业银行绩效的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究框架和基本思路 |
| 1.3.1 研究目标 |
| 1.3.2 研究方法与基本思路 |
| 1.3.2.1 研究方法 |
| 1.3.2.2 基本思路 |
| 1.3.2.3 技术路线 |
| 1.3.3 主要研究内容与结构安排 |
| 1.4 创新与不足 |
| 1.4.1 创新之处 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 股权结构与公司绩效的研究现状 |
| 2.1.1 国外研究现状 |
| 2.1.2 国内研究现状 |
| 2.2 股权结构与商业银行绩效的研究现状 |
| 2.2.1 国外研究现状 |
| 2.2.2 国内研究现状 |
| 3 相关概念界定、理论分析与研究假设 |
| 3.1 相关概念界定 |
| 3.1.1 商业银行 |
| 3.1.2 战略投资者、财务投资者与外资参股 |
| 3.1.3 股权结构 |
| 3.2 理论分析 |
| 3.2.1 公司治理之委托-代理理论 |
| 3.2.2 国际直接投资之垄断优势理论 |
| 3.3 研究假设 |
| 4 外资是否参股对商业银行绩效影响旳实证研究 |
| 4.1 外资参股我国商业银行的现状 |
| 4.2 研究设计 |
| 4.2.1 样本选取与数据来源 |
| 4.2.2 模型变量的定义 |
| 4.2.3 研究模型 |
| 4.3 实证结果及分析 |
| 4.3.1 描述性统计 |
| 4.3.2 多元回归结果 |
| 5 外资参股特征对商业银行绩效影响的实证研究 |
| 5.1 研究设计 |
| 5.1.1 样本选取与数据来源 |
| 5.1.2 模型变量的定义 |
| 5.1.3 研究模型 |
| 5.2 实证结果及分析 |
| 5.2.1 描述性统计 |
| 5.2.2 多元回归结果 |
| 6 结论与相关的政策建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）外资参股对我国商业银行绩效影响的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 主要内容和基本框架 |
| 1.3.1 主要内容 |
| 1.3.2 基本框架 |
| 第二章 外资参股影响银行绩效的理论基础 |
| 2.1 股权结构影响公司绩效的内在机理 |
| 2.1.1 股权结构作用于公司治理 |
| 2.1.1.1 股权结构作用于公司的内部治理 |
| 2.1.1.2 股权结构作用于公司的外部治理 |
| 2.1.2 公司治理对公司绩效的影响 |
| 2.2 外资参股影响银行绩效的内在机理 |
| 第三章 外资参股影响我国商业银行绩效的现状分析 |
| 3.1 外资参股对我国商业银行发展规模的影响 |
| 3.2 外资参股对我国商业银行运营能力的影响 |
| 3.3 外资参股对我国商业银行资产风险管理的影响 |
| 第四章 外资参股影响我国商业银行绩效的内在机理 |
| 4.1 外资参与内部治理影响我国银行绩效的机理 |
| 4.1.1 股东大会 |
| 4.1.2 董事会 |
| 4.1.3 监事会 |
| 4.1.4 高级管理层 |
| 4.2 外资参与外部治理影响我国银行绩效的机理 |
| 4.2.1 资本市场 |
| 4.2.2 产品市场 |
| 4.2.3 经理人市场 |
| 第五章 外资参股影响我国上市银行绩效的实证研究 |
| 5.1 指标体系构建 |
| 5.2 样本选择及数据来源 |
| 5.3 模型确立 |
| 5.4 实证结果与分析 |
| 5.5 政策建议 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 A：攻读学位期间发表论文目录 |
| 附录 B:外资参股中国商业银行一览表 |
| 附录 C：被解释变量原始数据 |
| 附录 D：解释变量原始数据 |
（10）外资参股对我国商业银行效率影响的实证分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 国内外研究状况 |
| 1.2.1 银行效率研究综述 |
| 1.2.2 对外资入股本国商业银行研究的综述 |
| 1.2.3 用DEA法研究银行效率的实证综述 |
| 1.3 本文主要研究方法 |
| 1.4 研究内容和框架 |
| 第二章 相关理论基础 |
| 2.1 相关概念的界定 |
| 2.1.1 外资 |
| 2.1.2 战略投资者 |
| 2.1.3 参股 |
| 2.1.4 银行效率 |
| 2.2 并购效益理论 |
| 2.2.1 市场势力理论 |
| 2.2.2 效率理论 |
| 2.2.3 交易费用理论 |
| 2.2.4 多元化经营理论 |
| 2.3 商业银行效率评价的方法及评价 |
| 2.3.1 财务比率分析法 |
| 2.3.2 增加值方法 |
| 2.3.3 平衡记分卡法 |
| 2.3.4 DEA法 |
| 2.3.5 效率评价方法评价 |
| 第三章 外资参股我国商业银行的现状分析 |
| 3.1 外资参股我国商业银行的背景 |
| 3.1.1 国际背景 |
| 3.1.2 国内背景 |
| 3.2 外资参股我国商业银行的政策环境 |
| 3.3 外资参股我国商业银行的进程 |
| 3.4 外资参股我国商业银行的特点 |
| 3.5 外资参股我国商业银行的总体状况 |
| 3.6 外资参股对我国商业银行效率影响的作用机理 |
| 第四章 外资参股对银行效率影响的指标分析 |
| 4.1 对安全性效率指标的影响 |
| 4.1.1 对资本充足率的影响 |
| 4.1.2 对不良贷款率的影响 |
| 4.2 对盈利性效率指标的影响 |
| 4.2.1 对资产收益率的影响 |
| 4.2.2 对中间业务盈利能力的影响 |
| 4.3 对流动性效率指标的影响 |
| 第五章 基于DEA法的外资参股对我国商业银行效率影响的实证分析 |
| 5.1 DEA法的理论 |
| 5.1.1 DEA法的基本内容 |
| 5.1.2 DEA法的应用步骤 |
| 5.1.3 DEA法的数学模型——C~2R模型 |
| 5.2 实证分析 |
| 5.2.1 研究对象的选取 |
| 5.2.2 输入和输出变量的确定 |
| 5.2.3 具体的DEA模型 |
| 5.2.4 数据的处理及结果分析 |
| 第六章 结论与建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 建议 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间主要的研究成果 |
四、上海银行成为我国外资参股比例最高银行（论文参考文献）
- [1]公司参股银行的效能及其风险管理研究[D]. 胡彦鑫. 山西财经大学, 2021(09)
- [2]银行股权结构对信贷风险的影响研究 ——基于信贷行为的中介效应[D]. 丁芊宾. 重庆工商大学, 2021(09)
- [3]董事会特征、外资参股对银行经营绩效影响的研究[D]. 周泽飞. 安徽财经大学, 2020(12)
- [4]股权结构、外资参股对我国商业银行绩效的影响 ——基于16家上市商业银行的研究[D]. 张国权. 河南大学, 2019(01)
- [5]外资参股、高管薪酬与银行风险承担 ——基于73家商业银行的实证分析[D]. 陈海燕. 中南财经政法大学, 2019(09)
- [6]外资银行进入对中国银行业的影响 ——基于行业、企业、投资人多视角研究[D]. 谢东昇. 复旦大学, 2012(02)
- [7]外资并购对我国商业银行效率与稳定性影响研究[D]. 韦颜秋. 南开大学, 2010(08)
- [8]外资参股对商业银行绩效的影响研究[D]. 朱彤. 南京农业大学, 2009(06)
- [9]外资参股对我国商业银行绩效影响的研究[D]. 胥若男. 长沙理工大学, 2009(12)
- [10]外资参股对我国商业银行效率影响的实证分析[D]. 黄晴. 中南大学, 2008(04)